Bangun Kekayaan dari Nol ala Warren Buffett, Salah Satunya Berpikir Jangka Panjang

Senin, 25 September 2023 / 11:16 WIB

Reporter: Barratut Taqiyyah Rafie | Editor: Barratut Taqiyyah Rafie

KONTAN.CO.ID - Investor terkenal Warren Buffett telah membangun kekayaan besar dalam hidupnya, berkat pilihan investasi yang cerdas.

Mengutip The Motley Fool dan GoBankingRates, berikut adalah lima teknik Buffett yang dia gunakan untuk membangun kekayaannya dari nol.

1. Berpikir jangka panjang

Skala waktu investasi Buffett adalah jangka panjang. Dia berpikir dalam hitungan tahun, dekade, atau bahkan lebih lama.

Hal itu memiliki beberapa manfaat praktis. Misalnya, ini berarti Buffett tidak mengikuti setiap perubahan yang terjadi di pasar saham. Dia tidak membuang waktu untuk memeriksa portofolionya secara obsesif.

Namun manfaat utamanya adalah hal ini memungkinkan dia untuk membeli bisnis yang menurutnya masih memiliki masa depan yang bagus (seperti Apple) lalu duduk santai dan mudah-mudahan membiarkan kesuksesan menumpuk di atas kesuksesan bisnis, sehingga menaikkan harga saham.

2. Membangun pendapatan pasif

Buffett adalah ahli pendapatan pasif, yang telah membangun portofolio saham yang memberinya dividen ratusan juta dolar setiap tahunnya.

Dia mengembalikan uang itu ke lebih banyak investasi. Itu adalah prinsip yang dikenal sebagai penggabungan (compounding) yang juga sering digunakan investor swasta kecil untuk mencoba dan mengembangkan kekayaan lebih cepat.

3. Memperhatikan tanda bahaya

Buffett melihat banyak peluang investasi. Tapi dia tidak melakukan tindakan pada sebagian besar dari mereka.

Ketika dia melihat beberapa tanda bahaya di rekening perusahaan, dia tidak mengabaikannya.

Tidak seperti beberapa investor lainnya, Buffett tidak hanya terpaku pada kemungkinan keuntungan dari investasi tertentu. Sebaliknya, ia juga secara serius mempertimbangkan potensi risiko yang ada.

Tidak peduli betapa menariknya suatu kesepakatan, jika dia melihat cukup banyak tanda bahaya, dia akan meninggalkannya.

Seperti yang dia katakan, aturan pertama dalam berinvestasi adalah jangan pernah kehilangan uang – dan aturan kedua adalah jangan pernah melupakan aturan pertama.

4. Diversifikasi portofolio

Buffett telah mencapai beberapa kesuksesan spektakuler. Jika dia menginvestasikan seluruh uangnya hanya pada investasi tersebut, dia akan mendapatkan hasil yang jauh lebih baik.

Tapi dia tidak melakukannya. Mengapa? Dia juga mengalami beberapa kegagalan besar.

Sebagai investor yang cerdas, Buffett tahu bahwa bahkan perusahaan yang brilian pun bisa mengalami kegagalan karena alasan di luar kendalinya. Jadi dia selalu menjaga portofolionya terdiversifikasi ke berbagai saham yang berbeda.

5. Fokus pada keunggulan kompetitif

Kadang-kadang sebuah perusahaan dapat berhasil dengan baik selama satu atau dua tahun karena itulah yang menjadi tren saat ini. Hal ini bisa berarti harga sahamnya melonjak – namun kemudian jatuh kembali ke bumi.

Buffett mencoba berinvestasi di perusahaan yang menurutnya memiliki target audiens yang besar dan tangguh. Dia mencari keunggulan kompetitif tertentu yang dapat membantu bisnisnya sukses melawan pesaing yang mungkin juga menginginkan sebagian dari pasar tersebut untuk dirinya sendiri.

Itu bisa berupa merek yang kuat seperti Coca-Cola atau basis pelanggan yang besar seperti Bank of America. Namun, tanpa keunggulan kompetitif yang berkelanjutan, sulit bagi sebuah bisnis untuk berkinerja baik selama beberapa dekade.

6. Memahami Apa yang Anda Investasikan

Buffett sangat yakin untuk memahami bisnis secara menyeluruh sebelum berinvestasi di dalamnya. Dia berkata, “Jangan pernah berinvestasi dalam bisnis yang Anda tidak dapat memahaminya.”

Pastikan untuk meneliti dan memiliki pemahaman yang jelas tentang di mana Anda menaruh uang Anda, baik itu saham, real estat, atau bentuk investasi lainnya.

Misalnya, jika Anda memiliki pengetahuan tentang real estate tetapi hanya tahu sedikit tentang industri teknologi, mungkin lebih bijaksana untuk berinvestasi pada real estat. Menjelajah ke wilayah yang tidak diketahui dapat membuat Anda menghadapi risiko yang tidak terduga.